Cuenta Bancaria Corporativa en Venezuela
Abra y mantenga una cuenta bancaria corporativa en Venezuela con la documentación de beneficiario final y origen de fondos lista, para que la cuenta no se retrase por la cautela de la banca corresponsal que persiste incluso después del alivio de sanciones de 2026.
Plazo de Apertura de Cuenta
Varias semanas (según el caso)
ID Fiscal
RIF
Registro Principal
SUDEBAN
Cuenta Bancaria Corporativa en Venezuela: Lo que Necesita Saber
Abrir una cuenta bancaria corporativa en Venezuela requiere el RIF, los documentos constitutivos del Registro Mercantil y sus modificaciones, e identificación de los representantes legales, accionistas y firmantes autorizados, junto con una declaración de beneficiario final, declaración de origen de fondos, declaración de ISLR y cartas de referencia bancaria. Los representantes legales y firmantes autorizados generalmente deben presentarse en persona en la sucursal, o un accionista en el exterior puede actuar mediante un poder apostillado o consularizado, con los documentos de los accionistas extranjeros requiriendo traducción certificada al español. Una cuenta en USD generalmente requiere primero una cuenta en bolívares en el mismo banco, junto con el origen justificado de los fondos del saldo en dólares, y a mediados de 2026 solo un subconjunto de bancos, incluidos Mercantil, BNC, Banplus y Provincial, participa en el mecanismo de subasta de dólares DICOM del BCV que otorga acceso real a dólares. La Licencia General 57 de la OFAC reabrió legalmente la banca corresponsal con varias instituciones venezolanas en abril de 2026, pero los bancos internacionales todavía están reconstruyendo estas relaciones caso por caso, por lo que la capacidad de transferencia transfronteriza debe tratarse como en desarrollo, no completamente restaurada.
Requisitos Clave
RIF, documentos constitutivos del Registro Mercantil y sus modificaciones, e identificación de los representantes legales, accionistas y firmantes autorizados
Declaración de beneficiario final y declaración de origen de fondos, junto con una declaración de ISLR y cartas de referencia bancaria
Presencia en persona en la sucursal de los representantes legales y firmantes autorizados, o un poder apostillado o consularizado si un accionista está en el exterior
Documentos de los accionistas extranjeros (poderes, certificados societarios) apostillados o consularizados, con traducción certificada al español
Una cuenta en bolívares existente en el mismo banco antes de que generalmente pueda abrirse una cuenta en USD, junto con el origen justificado de los fondos del propio saldo en dólares
Expectativas realistas sobre el acceso a la banca corresponsal, ya que la Licencia General 57 de la OFAC (abril de 2026) reabrió legalmente la banca corresponsal con varias instituciones venezolanas, pero los bancos internacionales están reconstruyendo estas relaciones caso por caso, no de forma instantánea
Desafíos Comunes
La autorización legal para operar con Venezuela aún no significa acceso práctico
La Licencia General 57 levantó las sanciones al Banco Central de Venezuela y a varios bancos importantes en abril de 2026, pero la disposición de los bancos corresponsales internacionales a restablecer efectivamente las relaciones de transferencia va por detrás del permiso legal. Trate la capacidad de transferencia transfronteriza como algo todavía en desarrollo, no completamente restaurado.
Las cuentas en USD operan solo a través de un puñado de bancos participantes
A mediados de 2026, solo un subconjunto de bancos, entre ellos Mercantil, BNC, Banplus y Provincial, participa en el mecanismo de subasta de dólares DICOM del BCV que otorga a las entidades del sector privado acceso real a dólares. El banco que elija una empresa afecta materialmente su liquidez real en dólares, no solo las características de su cuenta.
El escrutinio de la Ley de Secreto Bancario de EE. UU. sobre transacciones vinculadas a Venezuela no va a desaparecer
La Licencia General 57 preserva explícitamente las obligaciones de la Ley de Secreto Bancario para las instituciones estadounidenses, lo que significa que la debida diligencia reforzada sobre cualquier transferencia vinculada a Venezuela continúa incluso mientras las sanciones directas se flexibilizan. El de-risking de la banca corresponsal, rechazar una transacción por cautela en lugar de por requisito legal, sigue siendo una posibilidad real.
Cómo Ayuda NavviPal
Coordinación del RIF, los documentos del Registro Mercantil y las declaraciones de beneficiario final y origen de fondos, para que el expediente societario esté completo antes de acudir a un banco
Logística de apertura presencial, o un poder debidamente apostillado y consularizado para accionistas que no puedan viajar
Asesoría sobre qué banco ofrece realmente acceso práctico a dólares a través del mecanismo DICOM del BCV, no solo una cuenta que existe técnicamente
Planificación realista de los plazos de banca corresponsal y transferencias internacionales, dada la brecha entre la autorización legal de la Licencia General 57 y la reconstrucción real de las relaciones entre bancos
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